Qué es el apalancamiento en Forex y cómo operar fácilmente con apalancamiento

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento en el trading es similar a usar un préstamo para comprar algo que de otro modo no podrías permitirte. Por ejemplo, si quieres comprar una nueva consola de juegos pero no tienes suficiente efectivo, podrías pedir dinero prestado a alguien o usar una tarjeta de crédito. De esta manera, puedes obtener la consola y pagar su costo a lo largo del tiempo.

En el trading Forex, el apalancamiento permite a los traders controlar posiciones más grandes con una cantidad relativamente pequeña de su propio capital. El trading con apalancamiento funciona así: en vez de usar solo su dinero para hacer inversiones, los traders utilizan fondos adicionales proporcionados por su bróker. Esto les permite abrir posiciones que superan el saldo de su cuenta.

Si bien el apalancamiento en Forex puede ayudarte a ganar más dinero si las cosas salen bien, también puede provocar pérdidas considerables si las cosas no salen según lo planeado.

Es crucial recordar que el trading con apalancamiento también incrementa tu riesgo. Si el mercado se mueve en contra de tus expectativas, corres el riesgo de perder todo el saldo de tu cuenta. Así que, mientras el trading con apalancamiento puede aumentar tus potenciales ganancias, también incrementa la posibilidad de pérdidas mayores.

¿Qué es la proporción de apalancamiento?

El apalancamiento se expresa en proporciones. La proporción de apalancamiento determina la cantidad de fondos prestados a los que los traders pueden acceder. Por ejemplo, una proporción de apalancamiento de 1:100 significa que los traders pueden controlar operaciones de $100 por cada dólar de capital.

Los traders ganan aprovechando las fluctuaciones en los pares de divisas. La ganancia o pérdida en Forex generalmente se mide en pips, que es la unidad más pequeña de movimiento del precio en un par de divisas. El valor del pip representa el valor monetario de cada movimiento de pip. Cuanto mayor es el tamaño de la posición, mayor es el valor del pip, lo que significa que cada movimiento de pip resultará en una ganancia o pérdida mayor. Por lo tanto, cuanto más grandes sean las operaciones que abran los traders, mayores podrán ser sus potenciales ganancias. Dado que utilizar apalancamiento permite a los traders controlar posiciones más prominentes en el mercado, las operaciones apalancadas pueden potencialmente amplificar sus ganancias.

El trading apalancado ofrece un requisito de capital inicial más bajo, permitiendo a los traders invertir en activos con valores nominales más altos o que requieren inversiones más grandes. Por ejemplo, con Octa, puedes operar pares de divisas con un apalancamiento máximo de 1:1000, materias primas con 1:400, índices con 1:400 y acciones con 1:40.

El apalancamiento máximo que ofrece Octa es 1:1000, lo que significa que puedes mantener una posición 1000 veces mayor que tu inversión inicial y potencialmente ganar 1000 veces más.

Ejemplo de cómo funciona el apalancamiento en Forex

Supongamos que tienes una cuenta de trading con un saldo de $1.000 y decides utilizar apalancamiento con una proporción de 1:100. Con este apalancamiento, puedes controlar posiciones por un valor de $100.000 en el mercado.

Sin apalancamiento, el saldo de tu cuenta de trading de $1.000 te limitaría a operar posiciones más pequeñas. Sin embargo, con el apalancamiento, puedes abrir operaciones con un volumen mucho mayor.

Supongamos que quieres operar el par de divisas EURUSD, que actualmente tiene un precio de 1,2000. Sin apalancamiento, con tu saldo de $1.000, solo podrías hacer una orden por un valor de 833 EUR (1.000 / 1,2000 = 833,33).

Sin embargo, con un apalancamiento de 1:100, puedes controlar un tamaño de posición de $100.000. Puedes abrir una operación por 83.333 EUR (100.000 / 1,2000 = 83.333,33).

Ahora, supongamos que el precio del EURUSD se mueve a tu favor, aumentando 100 pips (0,0100). Si estuvieras operando sin apalancamiento, tu ganancia sería relativamente pequeña: 100 pips * 833 EUR = 8,33 EUR.

Con apalancamiento, tu ganancia se calcula en función del tamaño total de la posición, por lo que tu ganancia sería 100 pips * 83.333 EUR = 833,33 EUR.

Puedes explorar más sobre el tema del apalancamiento estudiando el artículo Operar utilizando apalancamiento.

¿Qué es el margen?

Es imposible separar el concepto de apalancamiento en el trading del margen.

El margen es la cantidad mínima de dinero que los traders necesitan depositar con su bróker para abrir nuevas posiciones, incluyendo las apalancadas, y mantener las órdenes iniciadas abiertas.

El trading con margen es el proceso de usar dinero prestado de un bróker para hacer operaciones. El margen es una forma de seguridad o un depósito de "buena fe" que asegura que los traders puedan cubrir las posibles pérdidas de sus operaciones. El margen que requieren los brokers generalmente se expresa como un porcentaje del tamaño total de la operación.

El trading con margen puede ayudarte a comprar más de lo que podrías usando solo tu dinero, pero también conlleva riesgos.

Requisitos de margen para el trading apalancado

El requisito de margen depende del par de divisas, el volumen y el apalancamiento de la cuenta. Usa nuestra Calculadora de Trading para determinar el margen requerido para tus órdenes.

Llamada de margen

Mantener niveles de margen adecuados es crucial para los traders que utilizan el trading apalancado. Caer por debajo del nivel de margen requerido lleva a una llamada de margen. El evento ocurre cuando la equidad de la cuenta (= Saldo de la cuenta + Ganancias/Pérdidas no realizadas + Ganancias/Pérdidas realizadas) cae por debajo del nivel de margen requerido, indicando que el trader no tiene fondos suficientes para cubrir posibles pérdidas.

Cuando un bróker notifica a un trader sobre la llamada de margen, debe depositar más dinero en su cuenta de trading para aumentar su margen o cerrar posiciones con pérdidas y asumir la pérdida para liberar más margen.

En OctaFX, en caso de una llamada de margen, recibirás un correo electrónico y una notificación en la app Octa Trading. Una llamada de margen se activa cuando tu nivel de margen alcanza el 25%.

Para evitar llamadas de margen, monitorea cuidadosamente tus posiciones, mantén una equidad de cuenta adecuada y asegura un nivel de margen saludable.

Una llamada de margen es una advertencia para que tomes acción. Si no se toma ninguna acción, ocurre el Stop Out.

Stop Out

Una llamada de margen generalmente ocurre antes de que se alcance el nivel de Stop Out. El Stop Out es un mecanismo de control de riesgo que los brokers implementan para proteger a los traders y mantener la estabilidad del mercado. El bróker cierra automáticamente las posiciones del trader cuando la equidad de la cuenta alcanza un nivel de Stop Out predeterminado. Esto es probable que suceda si un trader no actúa apenas recibe una llamada de margen.

El Stop Out se calcula en base a todas las posiciones abiertas. El broker cerrará tus posiciones una por una, comenzando por la que tiene la mayor pérdida, hasta que la equidad de tu cuenta supere el nivel de Stop Out. En otras palabras, si tienes alguna posición con pérdida, puede provocar el cierre de todas las posiciones, incluidas las rentables, hasta que el margen alcance el nivel requerido.

Los traders deben conocer el nivel de Stop Out establecido por su broker y tomar las precauciones necesarias para asegurarse de que su cuenta se mantenga por encima de este umbral. En Octa, el Stop Out ocurre a un nivel de margen del 15%.

Cómo elegir la proporción de apalancamiento de la cuenta de trading

Los traders pueden usar una calculadora de trading o una calculadora de margen de Forex para determinar la proporción de apalancamiento óptima para su cuenta de trading. Al introducir la proporción de apalancamiento deseada, los traders pueden calcular el tamaño máximo de la posición que pueden abrir sin arriesgarse a una llamada de margen.

Recuerda que no hay un apalancamiento único que sea el mejor en Forex. Es importante considerar la tolerancia al riesgo personal, la estrategia de trading y las condiciones del mercado al elegir la proporción de apalancamiento.

Breve lección en video sobre el trading con apalancamiento

Para ofrecer una comprensión visual y práctica del apalancamiento en Forex y cómo evitar el Stop Out al operar con margen, hemos incluido una breve lección en video. En este video, podrás ver conceptos como apalancamiento, margen, patrimonio, nivel de margen, llamada de margen y Stop Out, todo ilustrado con ejemplos reales.

Este video mejorará aún más tu comprensión de los conceptos discutidos, ofreciendo valiosos consejos y recomendaciones para un trading exitoso.

Gestión del riesgo en el trading con apalancamiento

Si bien el apalancamiento en Forex permite a los traders amplificar sus potenciales ganancias, también magnifica las posibles pérdidas. Si el mercado se mueve en tu contra, puedes perder tanto como podrías haber ganado. Los traders deben ser conscientes de los mayores riesgos asociados al apalancamiento.

Regresemos a nuestro ejemplo anterior, donde tienes una cuenta de trading con un saldo de $1.000 y decides utilizar apalancamiento en Forex con un ratio de 1:100.

Abres una operación para el par de divisas EURUSD, con un precio de 1,2000. Sin apalancamiento, con tu saldo de $1.000, solo podrías abrir una posición de aproximadamente 833 EUR (1.000 / 1,2000 = 833,33). Con un apalancamiento de 1:100, puedes controlar una posición de $100.000. Así que abres una operación por 83.333 EUR (100.000 / 1,2000 = 83.333,33).

Si el mercado se mueve en tu contra y la tasa de cambio del EURUSD baja 100 pips (0,0100), la pérdida potencial se calcularía en base al tamaño total de la posición.

Sin apalancamiento, operando 833 EUR, tu pérdida sería de 100 pips * 833 EUR = 8,33 EUR.

Con apalancamiento, operando 83.333 EUR, tu pérdida potencial sería de 100 pips * 83.333 EUR = 833,33 EUR.

Los traders principiantes a menudo sobreestiman el efecto positivo del apalancamiento en Forex y tienden a aplicar un apalancamiento alto todo el tiempo. Esto no siempre es la mejor práctica. Los traders experimentados, por otro lado, entienden los riesgos de estar sobreapalancados. Para reducir estos riesgos, suelen utilizar un apalancamiento bajo con menores ganancias que se suman a largo plazo.

Una buena noticia es que con Octa, no puedes perder más de tu inversión inicial gracias a la Protección de Saldo Negativo. Octa garantiza que tu riesgo se limita solo a los fondos que has depositado en tu cuenta. Si tu saldo cae por debajo de esa cantidad, lo ajustaremos automáticamente a cero.

Aún así, los movimientos impredecibles del mercado y la volatilidad pueden provocar caídas significativas y dejarte con una experiencia negativa en el trading. Implementar estrategias efectivas de gestión del riesgo es crucial para mitigar los riesgos y proteger tu capital. Esto incluye establecer órdenes stop-loss apropiadas, diversificar tus carteras y utilizar técnicas de dimensionamiento de las posiciones para limitar la exposición.

Practica en una cuenta demo

En Octa, ofrecemos cuentas demo gratuitas con fondos virtuales ilimitados para que practiques el trading con apalancamiento. Al igual que con una cuenta real, puedes establecer tu proporción de apalancamiento y ver cuánto afecta tus posibles ganancias o pérdidas. Para los principiantes, utilizar una cuenta demo es realmente recomendable. Una cuenta demo te permite practicar estrategias de trading, familiarizarte con la plataforma de trading y ganar experiencia práctica sin arriesgar capital real. Ofrece un entorno libre de riesgos donde puedes perfeccionar tus habilidades y aprender a gestionar el tamaño de tus posiciones.

Reflexiones finales

• El apalancamiento y los requisitos de margen son aspectos esenciales del trading en Forex que afectan directamente la rentabilidad y la exposición al riesgo.
• Al implementar estrategias efectivas de gestión del riesgo, utilizar calculadoras de trading para determinar la proporción de apalancamiento óptima y mantenerse informado sobre los requisitos de margen y los niveles de Stop Out, los traders pueden explorar el mercado Forex con confianza.
• Recuerda que el apalancamiento en Forex amplifica tanto las ganancias como las pérdidas, por lo que la gestión del riesgo es un componente crucial para un trading exitoso.
• Siempre actúa con precaución, realiza un análisis exhaustivo y busca asesoría profesional si es necesario para proteger tu capital y alcanzar el éxito en el trading a largo plazo.